Eine Investition in Immobilien kann langfristig Wohlstand schaffen, selbst bei steigenden Immobilienpreisen. Im besten Fall können die Mieteinnahmen aus der Immobilie die Hypothek abbezahlen und ein zusätzliches Einkommen generieren, sobald die Hypothek abbezahlt ist. Der Schlüssel dazu ist die Wahl der richtigen Immobilie. Immobilien sind für den Vermögensaufbau beliebt, weil sie greifbar, stabil und gefragt sind und somit eine zuverlässige und langfristige Investitionsmöglichkeit bieten. Außerdem können Immobilien in Gebieten mit starkem Wirtschaftswachstum erheblich an Wert gewinnen, was zu höheren Renditen führt.
Immobilie vermieten oder verkaufen ?
Wer eine Immobilie erwirbt, hat die Wahl zwischen Vermieten und Verkaufen. Wer ein passives Einkommen und eine langfristige Investition anstrebt, wählt den Weg des Vermietens. Alternativ kann man ein Grundstück kaufen, aufwerten und nach einiger Zeit mit einem Gewinn weiterverkaufen. Die meisten Personen entscheiden sich allerdings für das Vermieten – meist anhand von Wohnungen, da Modernisierungskosten auf mehrere Parteien verteilt werden können und so höhere Erträge erzielt werden.
Immobilie kaufen und vermieten
Viele Menschen nutzen den Immobilienkauf und die anschließende Vermietung, um ihr Vermögen mit Immobilien aufzubauen. Die aktuell niedrigen Zinsen machen Immobilien als Investition besonders attraktiv. Durch die Mieteinnahmen erhält man eine planbare Einkommensquelle, die meist ausreicht, um die Kreditraten zu bezahlen und noch etwas Geld für Reparaturen und andere Nebenkosten beiseite zu legen. Wenn der Kredit abbezahlt ist, bleibt ein zusätzliches Einkommen aus den Mieteinnahmen, sodass man weitere Investitionen tätigen oder seine Rente aufstocken kann.
Immobilie flippen: kaufen, renovieren, verkaufen
Eine weitere Strategie, um mit Immobilien Geld zu verdienen und Vermögen aufzubauen, ist die Renovierung und anschließende Veräußerung. Dazu kauft man renovierensbedürftige Gebäude zu einem guten Preis und investiert in deren Sanierung, um den Wert zu erhöhen. Der Gewinn entsteht durch die Differenz der Kosten für Anschaffung und Renovierung zum Verkaufspreis. Für Steuervorteile sollte man einige Jahre zwischen dem Kauf und Verkauf liegen lassen. In der Zwischenzeit kann man die Immobilie auch selbst vermieten oder darin wohnen, um Mietkosten zu sparen.
Eine gute Strategie, um mit Immobilien Geld zu verdienen, ist, ein Gebäude mindestens 10 Jahre zu vermieten und es anschließend zu einem höheren Preis als beim Kauf zu verkaufen. Dadurch erhält man eine konstante Einnahmequelle durch die Miete und einen Mehrverkaufserlös am Ende.
Vermögensaufbau mit Denkmalgeschützten Immobilien
Es gibt verschiedene Arten von Gebäuden, um Ihren Vermögensaufbau mit Immobilien abzusichern. Eine interessante Option sind denkmalgeschützte Objekte, die sich deutlich von normalen oder modernen Gebäuden unterscheiden. Nicht nur der historische Charme, sondern auch die Förderprogramme sind sehr lohnend. Mithilfe dieser Programme sparen Sie Geld und können den Aufbau Ihres Vermögens mit Immobilien unterstützen.
Wenn Sie von der KfW-Förderung profitieren möchten, empfehlen wir Ihnen folgende Voraussetzungen zu beachten: Historische Häuser dürfen einen maximal 60 Prozent schlechteren Energiebedarf als moderne Gebäude haben. Um den Anforderungen zu entsprechen, muss der Energiebedarf an die Bausubstanz angepasst werden. Als Beispiel: Ein Neubau muss 100 Kilowattstunden pro Jahr verbrauchen. Im Falle eines Gebäudes unter Denkmalschutz beträgt der Energiebedarf nur 160 Kilowattstunden pro Jahr. Allerdings sind Sie verpflichtet, die Wärmeverluste zu reduzieren. Dies kann je nach Objekt aufwändig sein. Überlegen Sie sich gut, welche Punkte Sie beachten müssen, bevor Sie Ihren Vermögensaufbau mit Immobilien starten.
→ In diesem Beitrag erfahren Sie, wie die Denkmal Afa funktioniert.
Immobilieninvestments: Vorteile & Nachteile
Geld anlegen in einer Immobilie bietet eine der sichersten und kostengünstigsten Wege, um Vermögen aufzubauen. Allerdings können die Anschaffungskosten dabei erschreckend hoch sein.
Vorteile von Immobilien
Vermögensaufbau:
Mit dem Vermieten von Immobilien kann man sein Vermögen aufbauen und regelmäßige Einnahmen erzielen. Nach der Rückzahlung des Kredits gehen die Mietzahlungen direkt an den Eigentümer. Dies kann ein Einkommen für das Alter, eine Vergrößerung des Ersparten oder einen geringeren Arbeitsaufwand – oder sogar Frührente – bedeuten.
Inflationsschutz:
Kaufpreise und Mieten sind mit der Inflation verbunden – wenn sie steigt, steigt auch die Miete. Dies geschieht zum Beispiel, wenn ein sogenannter Indexmietvertrag geschlossen wird. In diesem Fall erhöht sich die Miete in dem Maße, in dem der Verbraucherpreisindex ansteigt. Weitere Gründe, warum eine Immobilie zum Inflationsschutz gut geeignet ist, erfahren Sie in diesem Beitrag.
Langfristigkeit:
Menschen benötigen Wohnraum, um darin zu leben. Dieser stellt einen wertvollen Besitz dar und ist absolut essenziell für unser Leben. Wohnräume sind somit eine sichere Investition auf lange Sicht, da sie stets benötigt werden.
Steuerersparnis:
Sie können die Kosten für Neuanschaffungen oder Renovierungen mit einem jährlichen Satz von zwei Prozent von der Steuer abziehen. In unserem Beitrag: “Steuern sparen mit Immobilien” gehen wir genauer auf dieses Thema ein.
Niedrigzins
Finanzierungen sind aktuell aufgrund der niedrigen Zinsen besonders preiswert – so billig wie in keinem anderen Bereich. Daher kann es sich extrem lohnen, frühzeitig in Immobilien zum Vermögensaufbau zu investieren und sich günstige Zinsen langfristig zu sichern.
Stabilität und Sicherheit
Immobilien sind im Gegensatz zu Aktien stabil und werden deshalb häufig als Betongold bezeichnet, da ihr Wert in der Regel gleich bleibt oder sogar deutlich ansteigt. Keine Immobilie verliert einfach über Nacht ihren Wert oder geht “bankrott”.
Nachteile von Immobilien
Lange Kapitalbindung
Sie sollten bei der Investition in Immobilien immer im Hinterkopf behalten, dass es eine langfristige Investition ist, die erst nach einigen Jahren Erträge abwirft. Vergessen Sie nicht, dass das Geld, das Sie investiert haben, für eine Weile gebunden ist und Sie einige Jahre lang die Immobilie vermieten müssen, um alle Steuervorteile zu nutzen.
Hohe Einstiegsschwelle zur Investition
Wenn Sie Geld durch Immobilienanlagen verdienen möchten, ist es wichtig, genügend Eigenkapital für einen guten Kredit bereit zu stellen. Besitzen Sie nur ein paar hundert Euro, reicht es nicht aus, um in Immobilien zu investieren. Als Empfehlung gilt, dass mindestens 20% der Gesamtkosten als Eigenmittel vorhanden sein müssen. (Wir empfehlen mindestens 20.000€ – 50.000€ Eigenkapital.
Klumpenrisiko – alle Eier in einem Korb
Beim Investieren in Immobilien besteht ein Klumpenrisiko, da viele Menschen das gesamte Ersparte in eine Immobilie stecken. Auch wenn das Risiko meistens deutlich geringer ist als bei anderen Investitionsarten, sollten Sie dennoch die Risiken durch eine ausgewogene Risikostreuung abmildern.
Mietausfälle
Sie müssen auch bei einem Leerstand der Immobilie mit finanziellen Risiken rechnen, da die Kreditraten auch dann fällig sind, wenn keine Mieteinnahmen erzielt werden. Wenn die Immobilie an einem guten Standort liegt, ist das Risiko deutlich geringer. Wenn sie zudem mit einer professionellen Hausverwaltung zusammenarbeiten, die sich stets um eine dauerhafte Mietauslastung kümmert, ist das Ganze deutlich entspannter.
Die Auswahl der richtigen Immobilie
Die richtige Lage ist absolut entscheidend, wenn es darum geht, mit Immobilien Vermögen aufzubauen. Die direkte Umgebung und die Region, in der sie sich befindet, sind entscheidende Komponenten, um sicherzustellen, dass die Investition auch über einen langen Zeitraum an Wert zunimmt.
Standort & Umgebung
Bei der Wahl eines Standortes ist es wichtig, sich ein Bild von der Bevölkerungsentwicklung zu machen. Ist der Immobilienmarkt gesättigt oder gibt es viel Leerstand? Welche Auswirkungen hat die aktuelle wirtschaftliche Lage und wie sieht die Zukunft aus? Je höher das Wachstumspotenzial einer Region, desto größer die Chancen auf einen steigenden Wert der Immobilie.
Passt das Viertel zu den Ansprüchen Ihrer potenziellen Mieter? Ist es familiengerecht? Sind Ärzte, Schulen, Kindergärten und Einkaufsmöglichkeiten in der Nähe? Entspricht das Preisniveau Ihren Vorstellungen bezüglich der Miete? Könnte es sein, dass die Umgebung gerade durch Gentrifizierung verändert wird?
Aufgrund niedrigerer Preise müssen Sie mit weniger Investoren konkurrieren. Trotzdem sollten Sie einen genaueren Blick auf die wirtschaftliche Perspektive werfen. Eine Region mit einem hohen Wachstumspotential bedeutet einen größeren Wertzuwachs. Rückläufige Bevölkerungszahlen können jedoch zu Leerstand und sinkenden Mieten führen. Deshalb empfehlen Experten, nicht in Immobilien in ländlichen Gebieten, die nicht an eine größere Stadt angeschlossen sind und ohne gute Verkehrsverbindungen auskommen, zu investieren, da sie wenig Potenzial für wirtschaftliches Wachstum bieten.
Fazit
Sie möchten Ihr Geld sinnvoll investieren und ein Vermögen aufbauen? Dann sind Immobilien, aufgrund der Renditen und der Wertsteigerung, eine gute Option. Bedenken Sie aber, dass man erst nach einer Vermietungszeit von 10 Jahren steuerfrei verkaufen kann und der Verkauf auch einige Monate dauern kann. Überlegen Sie deshalb gut, ob Immobilien der richtige Weg für Sie sind, wenn Sie Ihr Geld in naher Zukunft benötigen.
FAQs:
Ist eine Immobilie eine gute Geldanlage?
Immobilien gelten als stabile und sichere Investitionen, die vor Inflation geschützt sind. Kurzfristige Schwankungen an den Finanzmärkten beeinflussen Immobilien kaum, da sie nicht an Börsen- und Wirtschaftsdaten gebunden sind.
Wie kann man mit Immobilien Vermögen aufbauen?
Wer sein Vermögen durch Investitionen in Immobilien aufbauen will, hat die Wahl zwischen zwei Wegen: Entweder kann man eine Immobilie erwerben und von den Einnahmen durch Mietzahlungen über einen längeren Zeitraum profitieren. Oder man kann ein Objekt erwerben, es aufwerten und nach einigen Jahren mit einem hohen Gewinn wieder verkaufen.
